投資指數才是你進行金融投資的最佳方式

老八 2018 年 9 月 25 日16:24:38
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投資指數才是你進行金融投資的最佳方式

長贏原創 長贏指數投資 2015-09-04
展開這個話題前,讓我們先來看看這個星球上最偉大的投資家對指數投資的看法:

被稱為“股神”的巴菲特從不薦股,也從不預測市場走勢,但是許多投資者都知道巴菲特唯一推薦過的投資品種就是指數基金。

在2008年5月3日伯克希爾股東大會上,名為Tim Ferriss的投資者問:“假設你只有三十來歲,沒有什么經濟來源,只能靠一份全日制工作謀生,但是你已經有筆儲蓄,足夠維持一年半的生活開支,那么你攢的第一個100萬將會如何投資?”巴菲特回答:“我會把所有的錢都投資到一個低成本的跟蹤標準普爾500指數的指數基金,除非我是在大牛市期間購買,否則我有信心獲得強于市場的收益……然后繼續努力工作?!?/p>

在2007年5月7日CNBC電視采訪巴菲特時,他表示,個人投資者的最佳選擇就是買入一只低成本的指數基金,并在一段時間里持續定期買入。如果你堅持長期持續定期買入指數基金,你可能不會買在最低點,但你同樣也不會買在最高點。從長期來看,指數基金的收益率并不會輸給主動型基金。

實際上,這可不是巴菲特推薦指數基金的全部。要知道,在巴菲特每年寫的致股東的信中,從80年代起,他連續十幾次推薦定投標普500指數。

好了,讓我們回到國內,看看為什么說投資指數是你最佳的金融投資方式?
投資指數的優勢:

1、省心省力
對于選股能力不強的朋友(90%的散戶)來說,可以不用去學習枯燥的會計知識、跟蹤瞬息萬變的公司變化,只要大致看看歷史估值,找個低位買入即可。
其實請朋友們認真的想一想,您炒股的比較優勢是什么?您比那些深入研究、意志堅定、工具強大、信息全面的機構和個人投資者強在哪里?是信息有優勢?是技術有優勢?如果什么優勢都沒有,為什么您是10%賺錢的那個人?

2、風險低
投資股票的風險那可真是大了。其實A股已經是全世界最溫柔的股市。退市如此艱難,再爛的公司隨便賣個殼又股價一飛沖天!這也是為什么散戶如此多的原因之一——只要拿著不賣,根本不會虧啊。如果每只股票都像分級B一樣,分分鐘一天殺掉你70%資產,你猜還有沒有那么多散戶?
然而,就算A股如此溫柔,買公司依然風險很大。四川長虹97年響當當的大藍籌,買入將近20年后終于在2015年這波史無前例的大牛市中解套了。管理層、行業系統、大股東、產品……任何一個方面出了問題,公司就歇菜了。
香港市場滿地幾毛錢仙股,美國每年退市的股票比上市的多,別以為這些情況A股以后不會出現啊,注冊制啊。
指數沒有這個問題。

3、估值
股票如何估值?PE?PB?ROIC?現金流折現?內含價值?
馬化騰差點100萬賣掉騰訊,結果因為沒人買而作罷這種事我會亂說?小馬哥都沒法對自己的公司正確估值,一般人……
指數估值易如反掌,這個不多說了??次覀冮L贏的文章就能了解。

4、牛市賺錢
美國曾經做過研究,牛市里80%以上的主動基金干不過指數。這兩年牛市跑贏中證500的有幾位?多少散戶買了股票就是不漲,終于下決心賣掉手里不漲的去追熱點,結果賣掉的又變成了熱點,剛買的跌成翔。買指數不會這樣。大中小各規模指數一樣來點,醫藥消費信息每種都不少。加起來一共六只。踏踏實實拿著賺錢。每個月看看估值,不貴就拿著,貴了就賣點。
簡直就是躺著賺錢啊。
對,是有10倍股票,比指數漲的好。但有兩點您注意,第一,那個十倍股票是您買的嗎?去看看那些大牛股的股東人數,超過1萬的都是多的!幾千人里面有您嗎?第二,您能拿10倍?50%就跑了吧……可能還說多了。
不知道大家有沒有看過我之前寫的“A股是個聚寶盆”。我用數據分析證明了一件事:只要你在A股連跌2年后的熊市買入一只指數基金,那么未來五年的年化收益至少有30%——是年化(每年)收益!

5、交易成本
指數基金投資沒有印花稅。
印花稅您別老認為沒多少。抽空把費用單子打出來看看,那可不是小數??偸莻餮越涤』ǘ?,其實降不降關我們鳥事,我們從來不納(印花)稅……
至于手續費,現在有了某券商(拒絕做廣告,瓜前李下避免誤會。想知道的朋友自己百度)這樣的業界良心,買ETF連5塊錢門檻都沒了,最低一毛錢手續費,100塊買ETF隨便玩,哪只股票可以?

那么,既然指數投資有這么多優點,為什么依然有那么多人在熱衷炒股,然后七賠兩平一賺?對于這個問題,睿智的老巴早有解釋:

“因為他們覺得炒個股更有趣??偸怯腥俗屇阗I這買那,你希望能快速賺錢。試圖賺快錢是最糟糕的錯誤?!?/span>

要我說,還有一個原因,就是大家討論股票的時候,你說,我買了指數基金——這一剎那,所有人都認為你弱爆了:玩了這么多年投資,你居然還在買基金?

這篇文章,如果您能轉發到朋友圈或者推薦給您炒股虧損的朋友,大概就是您對他們最大的幫助。

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